Exemple de démonstration.
La société (Protéia), ses chiffres et les personnes sont fictifs. Le format est celui du rapport investisseurs mensuel que vos investisseurs reçoivent, rédigé par un outil d’intelligence artificielle, relu et signé par un CFO.
Rapport investisseurs
Septembre 2026 — Protéia
Groupe multi-sites : production à Sfax (Tunisie) et Lyon (France). Préparé pour le board et les investisseurs. Publié le 5 octobre 2026.
La trésorerie du groupe a baissé de 84 200 EUR en septembre 2026, du fait du démarrage de la ligne de Sfax. La runway reste de 14,5 mois.
Source : synchronisation Pennylane, entités Protéia Tunisie et Protéia France, 2 octobre 2026.
Les chiffres du mois
Chiffre d’affaires consolidé
286 400 EUR
+9,8 % vs août 2026
vs septembre 2025
+21,3 %
à périmètre constant
Marge brute
41,2 %
35,0 % en septembre 2025
Trésorerie consolidée
1 620 500 EUR
1 704 700 EUR fin août
Runway
14,5 mois
consommation nette moyenne
EBITDA du mois
−16 900 EUR
−5,9 % du CA
Source : synchronisation Pennylane des deux entités, 2 octobre 2026.
Chiffre d’affaires par site
| Site | Septembre 2026 | vs août 2026 | vs septembre 2025 |
|---|---|---|---|
| Sfax (Tunisie) | 148 200 EUR | +14,2 % | +38,6 % |
| Lyon (France) | 138 200 EUR | +5,4 % | +7,0 % |
| Groupe consolidé | 286 400 EUR | +9,8 % | +21,3 % |
Source : exports comptables des deux entités, consolidation Life changer, 2 octobre 2026.
Compte de résultat consolidé
| En EUR | Septembre 2026 | Août 2026 | Septembre 2025 |
|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 286 400 | 260 900 | 236 100 |
| Marge brute | 118 000 | 104 300 | 82 600 |
| Marge brute, % du CA | 41,2 % | 40,0 % | 35,0 % |
| Charges de personnel | −96 500 | −94 800 | −78 200 |
| Autres charges externes | −38 400 | −36 900 | −31 500 |
| EBITDA | −16 900 | −27 400 | −27 100 |
| EBITDA, % du CA | −5,9 % | −10,5 % | −11,5 % |
| Résultat net | −71 400 | −83 200 | −79 800 |
Source : synchronisation Pennylane, comptes consolidés arrêtés au 30 septembre 2026.
Ce qui s’est passé
Le chiffre d’affaires consolidé progresse de 9,8 % par rapport à août 2026, tiré par Sfax. La nouvelle ligne de production y a démarré le 8 septembre.
Source : synchronisation Pennylane, entité Protéia Tunisie, 2 octobre 2026.
La marge brute atteint 41,2 %, contre 35,0 % un an plus tôt. La montée en gamme de Lyon et le meilleur rendement matière à Sfax l’expliquent.
Source : compte de résultat consolidé, septembre 2025 à septembre 2026.
La trésorerie a baissé de 84 200 EUR. Le paiement de la ligne de Sfax (114 000 EUR) et un EBITDA encore négatif (−16 900 EUR) ont pesé. Un acompte client de 46 700 EUR les a atténués.
Source : flux de trésorerie de septembre 2026, synchronisation Pennylane.
À surveiller
L’EBITDA reste négatif (−16 900 EUR). Le seuil de rentabilité mensuel est attendu au premier trimestre 2027, lorsque la ligne de Sfax atteindra sa vitesse de croisière.
Source : prévisions de production, direction industrielle.
Deux recrutements de production sont prévus en octobre. Ils alourdiront les charges de personnel d’environ 9 000 EUR par mois.
Source : fiches de poste validées, 29 septembre 2026.
Question investisseur
« La mise en service de la ligne de Sfax modifie-t-elle le calendrier de la prochaine levée ? »
Posée le 6 octobre 2026 par un investisseur, dans son espace investisseur.
Non. La ligne de Sfax est financée par un prêt d’équipement de 480 000 EUR signé en juin 2026. Sur ce prêt, 114 000 EUR ont été débloqués en septembre. La levée prévue en 2027 reste destinée au développement commercial.
Réponse publiée le même jour, vérifiée par le CFO signataire. Source : échéancier du prêt d’équipement, synchronisation Pennylane, 2 octobre 2026.
Rapport signé par Claire Vasseur, CFO signataire.
Signé le 5 octobre 2026 à 18 h 00, après relecture et correction du brouillon. Life changer — la rédaction est faite par un outil d’intelligence artificielle ; la relecture et la signature, par un CFO.
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